ДОГОВОР О КРЕДИТОВАНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ОДНОДНЕВНОГО РАСЧЕТНОГО КРЕДИТА)

(Типовая форма)

 

    г. ______________                                                  "__" _______ 199_ г.

 

    Центральный банк Российской Федерации (Банк  России),  в  лице начальника Главного  управления (председателя Национального банка) Центрального банка         Российской         Федерации         по ________________________, действующего  на основании доверенности,                  (Ф.И.О.)

с одной стороны, и _________________________________________________,

                                                             (наименование банка)

в дальнейшем именуемый "Банк", в лице  ______________________________,

                                                                                  (Ф.И.О., должность)

действующего на основании _________________________________________,

с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.

 

1. Предмет Договора

 

    1.1. Настоящий Договор в  рамках установленных корреспондентских отношений  определяет  взаимоотношения сторон по настоящему   Договору  по  предоставлению (получению) однодневного расчетного  кредита  (кредитованию  корреспондентского счета банка № ___, открытый в РКЦ ___________________________________________) на основании  Положения

                            (наименование ГУ Банка России)

"О  порядке  предоставления   Центральным банком Российской   Федерации   однодневных   расчетных   кредитов банкам", утвержденного Приказом Банка России от "__" _____ 1996 г. № ___   при  временном  отсутствии  или  недостаточности  денежных средств на  корреспондентском  счете   банка   для   осуществления срочных платежей.

 

2. Условия предоставления однодневного расчетного кредита

 

2.1. Однодневный расчетный кредит предоставляется банку в соответствии с Положением "О порядке предоставления Центральным банком Российской Федерации однодневных расчетных кредитов банкам", утвержденным Приказом Банка России от "__" ______ 1996 г. № ____ (далее - Положение) и на основании настоящего Договора.

2.2. За право пользования однодневным расчетным кредитом банк обязан ежемесячно, до 15 числа, вносить плату в размере 0,1% от объема лимита кредитования, установленного пунктом 2.5 настоящего Договора (за счет прибыли, остающейся в распоряжении банка после уплаты налогов и других обязательных платежей).

2.3. Однодневный расчетный кредит предоставляется в конце операционного дня на один операционный день и не подлежит пролонгации.

Не допускается получение однодневного расчетного кредита в течение двух рабочих дней подряд.

2.4. За пользование расчетным кредитом банк уплачивает проценты в размере 1,3 годовой ставки рефинансирования банка.

Начисление процентов за пользование однодневным расчетным кредитом производится со дня предоставления расчетного кредита до дня исполнения банком обязательств по предоставленному кредиту.

    2.5. Лимит   предоставляемого  банку  однодневного  расчетного кредита устанавливается в сумме _________________________________.

                                                             (сумма цифрами и прописью)

2.6. Днем выдачи однодневного расчетного кредита считается день осуществления Банком России платежей по корреспондентскому счету банка при временном отсутствии или недостаточности на нем денежных средств (день кредитования учреждением Банка России корреспондентского счета банка) в пределах установленного лимита (без предварительной заявки банка), производимых на основании настоящего Договора.

Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России расчетного кредита банку, являются:

1) выписки по корреспондентскому счету Банка и по балансовому счету № 320, составленные на дату предоставления кредита банку;

2) оформленное и подписанное со стороны Банка России извещение - обязательство по форме Приложения № 1 к Положению.

Извещение - обязательство составляется в двух экземплярах. Один экземпляр извещения - обязательства остается в учреждении Банка России, другой - у банка. Оба экземпляра, оформленных в установленном порядке, имеют одинаковую юридическую силу.

2.7. Банк имеет право на получение очередного однодневного расчетного кредита только после возврата ранее предоставленного кредита и при условии выполнения требований, указанных в п. п. 2.1 и 2.2 Положения.

Днем возврата задолженности по кредиту считается день списания денежных средств с корреспондентского счета банка в РКЦ Банка России в сумме, покрывающей объем требований Банка России по предоставленному однодневному расчетному кредиту.

 

3. Обязанности сторон

 

3.1. На следующий рабочий день после предоставления банку однодневного расчетного кредита (кредитования корреспондентского счета банка) Банк России передает банку под расписку один экземпляр оформленного и подписанного со своей стороны извещения - обязательства о предоставлении банку однодневного расчетного кредита и после получения от банка подписанного им извещения - обязательства передает банку второй, оформленный в установленном порядке экземпляр извещения - обязательства.

3.2. Банк, получивший накануне расчетный кредит, обязан до 16-00 (время местное) текущего операционного дня представить в учреждение Банка России:

1) оформленное и подписанное со своей стороны извещение - обязательство;

2) платежное поручение (на бумажном носителе) на списание средств с его корреспондентского счета в погашение задолженности по кредиту, включая проценты.

4. Ответственность банка

 

4.1. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком обязательств по возврату однодневного расчетного кредита и уплате по нему процентов, выразившееся в отсутствии достаточной суммы средств на корреспондентском счете банка для погашения долга Банку России или невыполнение п. 3.2 настоящего Договора банк уплачивает Банку России неустойку, начисляемую на сумму просроченного основного долга за каждый календарный день просрочки до дня возврата всей суммы основного долга, в размере 1/2 ставки рефинансирования Банка России, действующей на день выдачи однодневного расчетного кредита, деленной на 360.

4.2. В случае нарушения банком срока возврата однодневного расчетного кредита банк лишается права на получение однодневного расчетного кредита на срок 3 месяца. В течение указанного срока банк не вносит плату, предусмотренную п. 2.2 настоящего Договора.

 

5. Порядок погашения задолженности банка Банку России по

однодневному расчетному кредиту

 

5.1. Списание с корреспондентского счета банка суммы задолженности по однодневному расчетному кредиту, включая начисленные по нему проценты, осуществляется на основании платежного поручения банка в установленном порядке.

5.2. При погашении задолженности банка перед Банком России в первую очередь погашаются проценты по кредиту, затем сумма кредита, и в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки.

5.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения банком обязательств по погашению однодневного расчетного кредита (включая уплату процентов по нему) Банк России списывает с корреспондентского счета банка средства в сумме имеющейся задолженности (включая сумму неустойки, предусмотренной п. 4.1 настоящего Договора) без распоряжения Банка инкассовым поручением в пятой группе очередности платежей.

 

6. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения

 

6.1. Договор вступает в силу с момента его подписания. Договор действует до полного исполнения обязательств сторон по нему и может быть расторгнут по заявлению одной из сторон с предупреждением не менее, чем за три рабочих дня.

6.2. Изменения к настоящему Договору считаются принятыми при условии письменного соглашения сторон, оформленного дополнительным соглашением.

6.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке России, другой - у банка.

 

7. Юридические адреса и реквизиты сторон:

 

    7.1. Банк России: _________________________________________________

телефон _________, факс ________________

    7.2. Банк: ________________________________________________________

телефон _________, факс ________________

    Банк России                                                 банк

    Подпись уполномоченного                       Подпись уполномоченного

    лица Банка России                                      лица банка

    ___________________                               ___________________

          (Должность, Ф.И.О.)                                                       (Должность, Ф.И.О.)

                                   М.П.                                                             М.П.

�Пa���o�mбого из условий пунктов настоящего Соглашения с возвратом Министерству всей суммы заемных средств, уплаты процентов за пользование ими по фактической задолженности, а также штрафных санкций.

 

6. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

 

6.1. Не урегулированные сторонами споры и разногласия, возникшие при исполнении настоящего Соглашения или в связи с ним, рассматриваются в предусмотренном действующим законодательством порядке и разрешаются арбитражным судом.

 

7. ПРИЛОЖЕНИЯ

 

Справка из налоговой инспекции о счетах Заемщика на __________ листах.

Справка из Управления федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации по ___________________ об отсутствии задолженности по ранее полученным средствам федерального бюджета на возвратной основе.

Договор поручительства от "__" ___________1999 г. № _____ на ______листах.

Дополнительное соглашение к Соглашению на расчетно - кассовое обслуживание.

Настоящее Соглашение подготовлено на ________ листах в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу:

- первый - хранится в Министерстве финансов Российской Федерации;

- второй - у Заемщика;

- (копия) - в Министерстве экономики Российской Федерации;

- (копия) - в Управлении федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации по ___________ области.

 

8. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

 

Министерство (Минфин России):

103097, г. Москва, ул. Ильинка, д. 9

Счет  N   40105810200000010900  Главного  управления  федерального

казначейства Минфина   России  в  ОПЕРУ-1  при  Центральном  банке

Российской Федерации в г. Москве БИК 044501002, ИНН - "нет".

 

Заемщик:

         Адрес:

         Телефон:

         Факс:

         Расчетный счет: N _____________ в ________________ банке,

         г. ___________________

         корр. счет N _________ БИК __________ ИНН _______________

         Валютный счет N _______________ в ________________ банке,

         г. ___________________

         корр. счет N _________ БИК __________ ИНН _______________

 

9. ПОДПИСИ СТОРОН

 

За Министерство                                    За Заемщика

____________________                          Главный бухгалтер

 

        "СОГЛАСОВАНО"

Заместитель Министра экономики

Российской Федерации

____________________

ine-h�r"t1�mnfamily:"Times New Roman","serif"'>5.1. Все споры и разногласия, возникшие из настоящего Договора или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров.

5.2. Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации в арбитражном суде.

 

6. Заключительные положения

 

6.1. Уступка прав по настоящему Договору производится в соответствии со ст. 355 Гражданского кодекса Российской Федерации без согласия Банка.

6.2. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания обеими Сторонами и действует до полного погашения кредита и уплаты процентов по нему, а в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) настоящего Договора - до полного удовлетворения требований Банка России по настоящему Договору.

    6.3. Банк России вправе без распоряжения Банка списывать с его корреспондентского   счета   сумму   задолженности  по  настоящему Договору инкассовым поручением, выписываемым _____________________

                                                                                                   (наименование

_____________________________________________, в порядке  очередности,

              расчетного подразделения Банка России)

установленной законодательством.

6.4. В части, не урегулированной настоящим Договором, отношения Сторон регламентируются действующим законодательством Российской Федерации.

6.5. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны надлежаще уполномоченными на то лицами обеих Сторон и являются его неотъемлемой частью. Все Уведомления, направляемые Банком России Банку в соответствии с настоящим Договором, также являются его неотъемлемой частью.

6.6. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

 

7. Адреса и реквизиты Сторон

 

Банк России:                                                  Банк:

________________________________  ________________________________

________________________________  ________________________________

(почтовый адрес, телефон, факс,                                                         (почтовый адрес, телефон, факс,

e-mail, регистрационный номер                                                            e-mail, регистрационный номер

Банка, корреспондентский счет                                                          Банка, корреспондентский счет

N, БИК N и др. реквизиты Банка)                                                          N, БИК N и др. реквизиты Банка)

 

Подпись уполномоченного лица             Подпись уполномоченного лица

Банка России                                              Банка

                                            (Ф.И.О.)                                                                      (Ф.И.О.)

________________________________  ________________________________

Главный бухгалтер                                    Главный бухгалтер

                                             (Ф.И.О.)                                                                     (Ф.И.О.)

________________________________  ________________________________

                    М.П.                                                             М.П.